ANALISIS PUTUSAN NOMOR: 1131/Pid.B/2019/PN Jkt.Utr TENTANG MODUS OPERANDI TINDAK PIDANA PERBANKAN MELALUI JUAL BELI REKENING BANK

ANALYSIS OF DECISION NUMBER: 1131/Pid.B/2019/PN Jkt.Utr CONCERNING MODUS OPERANDI OF CRIMINAL ACTIONS OF BANKING THROUGH BUYING AND SELLING BANK ACCOUNT

Perkembangan teknologi yang begitu pesat, berbanding lurus dengan upaya masyarakat untuk menyiasati peraturan yang ada. dalam Salah satu tindakan menyiasati peraturan adalah dilakukannya jual beli rekening secara berantai, untuk selanjutnya rekening tersebut ternyata digunakan sebagai rekening penadah judi online, seperti dalam perkara Nomor: 1131/Pid.B/2019/PN Jkt.Utr. Tujuan Penelitian adalah mengetahui pertimbangan hakim yang memutus Perkara Nomor 1131/Pid.B/2019/Pn Jkt.Utr yang menyatakan bahwa putusan hakim bukan perbuatan pidana, dan mengetahui proses jual beli rekening dapat dikategorikan sebagai modus operandi tindak pidana perbankan. Penelitian menggunakan metode yuridis normatif dengan menggunakan pendekatan perundang-undangan (statute approach), pendekatan konseptual (conceptual approach) dan pendekatan kasus (case approach), yang dikemas dalam metode analisis preskriptif. Hasil penelitian menunjukkan majelis hakim dalam memutus perkara a quo mempertimbangkan dan menganggap para terdakwa melakukan jual beli biasa yang tidak ada unsur pidananya. Proses jual beli yang dilakukan merupakan jual beli biasa sehingga pertanggungjawaban pidana beralih kepada pembeli. Tindakan yang dilakukan oleh bandar merupakan hal diluar tanggungjawab Para Terdakwa. Prinsip No money laundering without predicate offense  dalam konsep tindak pidana pencucian uang sulit terbukti, dikarenakan tindak pidana asal judi online masih belum incracht. Jual beli rekening yang dilakukan nasabah dapat di kategorikan sebagai modus operandi dalam tindak pidana perbankan. Seharusnya perlu dilakukan perluasan makna dalam prinsip mengenal nasabah yang terdapat dalam hukum perbankan

The rapid development of technology is directly proportional to the community's efforts to get around existing regulations. One of the actions to get around the regulations is to buy and sell accounts in a chain, then the account is used as an online gambling account, as in case Number: 1131/Pid.B/2019/PN Jkt.Utr. The research objective is the consideration of the judge who decided on Case Number 1131/Pid.B/2019/Pn Jkt.Utr which states that the decision is not a criminal act, and knowing that the buying and selling process can be categorized as a modus operandi of a crime. The research uses a normative juridical method using a statute approach, a conceptual approach, and a case approach, which is packaged in a prescriptive analysis method. The results of the study show that the panel of judges in deciding the a quo case considers and considers the ordinary buying and selling that does not have a criminal element. The buying and selling process carried out is an ordinary sale and purchase so that criminal responsibility shifts to the buyer. The actions taken by the dealer are beyond the responsibility of the Defendants. The principle of money laundering without predicate offenses in the concept of money laundering is difficult to prove, predicate crimes of online gambling are still not incracht. Selling an account by a customer can be categorized as a modus in a banking crime. It is necessary to expand the meaning of Know Your Customer Principles contained in banking law.